La publicación norteamericana Forbes ha publicado un artículo del reconocido periodista Melik Kaylan donde se ponen en evidencia las debilidades del sistema financiero andorrano y, en especial, de su banca. Este artículo está hecho a partir de la gran repercusión que ha tenido en los Estados Unidos el derrumbe de Credit Suisse –que ha pillado a muchos inversores norteamericanos- y, por extensión, alerta del peligro de hacer confianza en los bancos de Andorra.
Forbes es una revista de economía y negocios fundada en 1917 en Nueva York y que tiene un gran predicamento entre los empresarios y los inversores de todo el mundo. La publicación, que es quincenal y se edita en varias lenguas, se define ella misma como «la herramienta del capitalista» y ha conseguido ser muy célebre por los rankings que elabora sobre las primeras fortunas planetarias.
MALA NOTICIA PARA ANDORRA
Por lo tanto, que Andorra salga retratada –y no para bien- a las páginas de Forbes es una muy mala noticia por la asociación Andorra Banking (que reúne los tres bancos que quedan en el Principado), para el partido hegemónico Demòcrates per Andorra –que acaba de ganar las elecciones generales por mayoría absoluta- y para el jefe de Gobierno en funciones, Xavier Espot. Este artículo de Forbes es un jarro de agua fría para Andorra Banking, que acaba de anunciar, satisfecha, que los tres bancos andorranos han obtenido un beneficio de 113 millones de euros en 2022.
El autor del artículo Los escándalos financieros europeos socavan la confianza transatlántica, Melik Kaylan, es un veterano periodista que ha trabajado para destacadas publicaciones de referencia, como Newsweek, Wall Street Journal, New York Times… y ha recibido varios galardones. Es un gran viajero y conoce muy a fondo los países del Oriente Medio y China.
El INFORME DE MARTIN KREUTNER
«Igual que Suiza, el diminuto Principado de Andorra en los Pirineos tiene un sector bancario sobreponderado que representa más del 20% de su PIB. Ha captado grandes depósitos de inversores adinerados de todo el mundo atraídos por su secretismo, su ligera regulación y sus generosos arreglos fiscales. Estamos hablando de un país soberano sin salida en el mar de unos 80.000 ciudadanos con sus propias leyes e instituciones políticas, pero fuertemente asociado tanto con Francia como con España. Este estatus de ‘en él’ pero no ‘de él’ en relación con Europa ha permitido todo tipo de acciones turbias en el sector bancario de Andorra», escribe Melik Kaylan en Forbes.
Una de las fuentes que usa el artículo es el informe Breve reseña sobre la situación de la lucha contra la corrupción y el blanqueo de capitales en el Principado de Andorra, del jurista Martin Kreutner, exdirector de la Autoridad Federal Anticorrupción de Austria y decano de la Academia Internacional Anticorrupción (IACA).
LOS NARCOTRAFICANTES HOLANDESES
El informe de Martin Kreutner denuncia que Andorra no ha firmado todavía importantes tratados internacionales contra la corrupción; que su legislación todavía está poco evolucionada para luchar con eficacia contra el blanqueo de dinero; que los «avisadores» (whistleblowers) de la corrupción no tienen ningún tipo de protección; que los organismos que tienen que velar por la transparencia y la pulcritud del sistema financiero no son independientes; y que la carencia de un banco central hace que los clientes de las entidades bancarias existentes estén desprotegidos e indefensos en caso de crisis.
Y no solo esto. El periodista Melik Kaylan describe la gravísima inseguridad jurídica que rienda en Andorra y que ejemplifica con la confiscación de la Banca Privada de Andorra (BPA), en 2015. Según explica, la presión inicial de las autoridades norteamericanas sobre el Principado estaba relacionada con una organización criminal de narcotraficantes holandeses que operaba bajo la cobertura de la entidad Crédito Andorrano.
EL «CABALLO DE TROYA»
También recoge unas afirmaciones del exsecretario de Estado de Seguridad español, Francisco Martínez, donde aseguraba que la UIFAnd de Andorra habría proporcionado datos falsos o manipuladas al FinCEN de los Estados Unidos para forzar la intervención de la BPA. En este sentido, el artículo de Forbes señala que este banco habría servido de «chivo expiatorio» para proteger de la presión norteamericana otras bancos andorranos que estaban emmerdats hasta el cuello en casos de corrupción y de blanqueo.
Esta situación precaria y llena de irregularidades del sistema financiero del Principado sirve a Melik Kaylan para lanzar un grito de alarma sobre las negociaciones que mantienen actualmente Andorra y la Unión Europea para lograr un acuerdo de asociación. Según como culmine este acuerdo, alerta el periodista de Forbes, Andorra se podría convertir en un «caballo de Troya» a través del cual la delincuencia financiera internacional se infiltre en los mercados europeos.
JUSTICIA A LA CARTA
Citando el jurista Martin Kreutner, el artículo de Forbes reclama que Andorra tiene que respetar, de pe a pa, la ortodoxia financiera occidental y que esto tiene que ser una condición previa y sine quan non para avanzar en las negociaciones del acuerdo de asociación con la UE. En este sentido, el artículo denuncia que el Gobierno y la justicia andorrana funcionan «más por quién conoces que por cómo actúas», una aberración que, por ejemplo, sufren, desde hace 16 años, los damnificados por la estafa de la gestora de inversiones Valora o los hermanos Cierco –principales accionistas de la BPA-, que han sido expoliados y criminalizados por el hecho de no ser «andorranos de pata negra».
El periodista Melik Kaylan vincula los agujeros jurídicos y financieros que presenta el Principado de Andorra con la crisis de Credit Suisse: «Mientras este escándalo y el caso BPA continúen sin resolverse, la confianza transatlántica en los bancos europeos continuará estando en peligro», concluye.
