El escándalo de los ‘Pandora Papers’, que afecta gravemente a Andbank, irrumpe en el juicio del caso BPA

Exdirectivos y exempleados del banco se juegan, según la petición del ministerio público, 145 años de prisión y 900 millones de euros de multas

Este lunes se ha retomado en el Tribunal de Corts una nueva sesión del juicio del caso BPA, en el que 24 exdirectivos y exempleados del banco se juegan, según la petición del ministerio público, 145 años de prisión y 900 millones de euros de multas. Desde que empezó la vista oral de esta causa, el 16 de junio pasado, la carga de los gravísimos delitos que afrontan los imputados se ha ido desvaneciendo como una humareda, ante la impericia y la impotencia del fiscal general Alfons Alberca, que ha quedado desbordado y en ridículo ante la larguísima y contundente declaración del ex consejero delegado de la entidad financiera, Joan Pau Miquel, el principal acusado, que se va “chupar” casi dos años de prisión provisional.

En perspectiva, después de estos dos meses y pico de sesiones efectivas a la sala del Tribunal de Corts, se puede afirmar que este juicio es un verdadero despropósito y una aberración jurídica. En primer lugar, porque trata sobre una causa –el llamado caso Gao Ping- que se abrió hace nueve años en España y de la cual ni se ha celebrado el juicio en la Audiencia Nacional española ni, por lo tanto, hay sentencia. En este sentido, el tribunal que preside el magistrado Enric Anglada va a tientas, puesto que no sabe qué está juzgando exactamente ni a partir de qué jurisprudencia.

En segundo lugar, porque, el sumario fue muy mal instruido por la batlle Canòlic Mingorance, está desordenado y hay mucha documentación en la cual, increíblemente, no han podido acceder los abogados defensores. En tercer lugar, porque el fiscal Alfons Alberca hace un pésimo interrogatorio, se lía y demuestra que no sabe que lleva entre manos.

La bomba de Pandora papers
Y en este contexto surrealista, en pleno juicio del caso BPA, el día 4 de octubre estalló la “bomba”: los medios de comunicación asociados al Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) empezaron la publicación de los llamados Pandora Papers, en los cuales la entidad financiera Andbank aparece como uno de los principales protagonistas de este colosal escándalo planetario de evasión fiscal y de lavado de dinero procedente de actividades delictivas.

La comparación es forzosa e inevitable. Mientras el Gobierno de Andorra liquidó sin contemplaciones la BPA en 2015 y la Batllia somete, desde hace seis años, a sus exdirectivos y exempleados a un kafkiano, doloroso e inacabable suplicio, resulta que la Andbank, según demuestran los Pandora Papers, hacía exactamente el mismo, y peor, que el banco estigmatizado y hundido. La injusticia es al rojo vivo y más cuando se constata la absoluta pasividad de la Fiscalía y de la UIFAnd ante la extrema gravedad de las revelaciones de la ICIJ.

Estrecha colaboración
En España, la publicación de los Pandora Papers lo están haciendo el diario El País y el canal La Sexta (Atresmedia), que lo administran con cuentagotas. Hasta ahora, y en espera de conocer exactamente el contenido de los 11,9 millones de documentos que contiene este enorme escape de información, ha transcendido que una de las grandes vías internacionales de evasión fiscal y de canalización del “dinero sucio” era el despacho panameño Alemán & Cordero & Galindo & Lee (Alcogal).

Durante más de 20 años, la colaboración entre la Andbank y Alcogal ha estado muy apretón. La gestora AFSI, fundada en 1998 por Ramon Zaragoza, y que tiene su sede en el Centro de Negocios de Escaldes-Engordany donde hay las oficinas centrales del banco, se encargaba de tramitar, a través de Alcogal, las estructuras societarias de los clientes de Andbank que querían restar en el anonimato y guardar su dinero en recónditos paraísos fiscales.

¿Quién se esconde detrás de estas 320 sociedades?
Solo AFSI conocía la identidad de estos clientes. Alcogal, a cambio de una remuneración, proporcionaba los testaferros locales que encubrían los accionistas reales de estas compañías de papel. Según la investigación de la ICIJ, AFSI encargó a Alcogal la gestión de 320 sociedades offshore por cuenta de clientes del Andbank, mayoritariamente españoles: 212 domiciliadas en el Panamá, 102 a Belice, 5 en las islas Vírgenes Británicas y 1 en las islas Seychelles.

¿Quién se esconde detrás de estas 320 sociedades? Esta es la pregunta clave, que encuentra su respuesta en los Pandora Papers. Bien es verdad que, hasta ahora, El País y la Sexta han filtrado pocos nombres, pero algunos son bastante relevantes, por las implicaciones que tienen.

Los clients que se han filtrado hasta ahora
-El empresario Ángel Cisneros Pérez, que es uno de los involucrados en la trama de evasión fiscal de Gao-Ping por la cual, precisamente, se está juzgando ahora los exdirectivos y exempleados de la BPA. Tenía la sociedad Lelila Inc., montada por AFSI y gestionada por Alcogal.

-El exdirector general del Banc Agrícol y de Andbank (1998-2008), Jaume Sabater. Es un hombre de la máxima confianza de Jordi Pujol y persona absolutamente clave en las finanzas ocultas de la familia del expresidente de la Generalitat y de la corrupción convergente. Se le considera, junto con su colaborador Eduard Jordi, el “cerebro” de AFSI y del banco paralelo montado por Andbank. Su nombre apareció en el escándalo del 3% de financiación ilegal de Convergència, en relación con la consultora Efial, que asesoraba un montón de ayuntamientos catalanes. También consta que Jaume Sabater es muy amigo del expresidente Carles Puigdemont, desde sus tiempos de alcalde de Girona. Jaume Sabater opera a través de las empresas Universal Gestión, OCPS Auditores y Consultores e IS21, registradas por la Guardia Civil en 2016. En los Pandora Papers sale como titular real de la sociedad Tramontana SA, con ramificaciones al paraíso fiscal de las Bahamas.

Victorino Alonso, denominado “el rey del carbón”, también consta que tenía cuentas a la Andbank y que utilizaba los servicios de AFSI y Alcogal. Este polémico empresario, que ha sido condenado en varias ocasiones y está pendiente de entrar en la prisión, controlaba dos sociedades offshore en el Panamá (Neilmar Investments y Watercard Holdings) y una en las islas Vírgenes Británicas (Herriard Ltd.). En el Panamá afirmó que tenía un patrimonio de unos 25/30 millones de dólares, pero en España se ha declarado insolvente para evitar de pagar las sanciones judiciales.

Francisco Abellán, un estafador profesional, perseguido y condenado por las autoridades judiciales de los Estados Unidos, era cliente del Andbank y usuario de su trama paralela que, a través de Alcogal, le garantizaba el anonimato. Consta que, por este sistema, controlaba una docena de sociedades en el Panamá (Vegastar Capital, Equity Holdings, Klo Financial Services…). Fue detenido en Ibiza el enero de 2020, por su participación en la venta fraudulenta de acciones de la compañía Biozoom Inc., una estafa evaluada en 34 millones de euros.

Carlos Fernando Costa, expresidente de la Fundación Petros, que gestiona los planes de pensiones de los trabajadores de la petrolera brasileña Petrobras. Condenado a prisión en el marco del enorme escándalo Lava Jato por gestión fraudulenta, corrupción, lavado de dinero y organización criminal. Era usuario de los servicios de AFSI y Alcogal.

Luis Carlos Fernandes Afonso, exdirector financiero de la Fundación Petros. Cliente de AFSI y Alcogal, tenía el control de la sociedad Ode Investments Group, a través de la cual cobró copiosos sobornos. Fue condenado en el caso de corrupción Lava Jato.

Además, según las informaciones publicadas por El País y La Sexta, esta trama Andbank-*AFSI-*Alcogal fue empleada por otros muchos clientes: la cúpula de la multinacional Grifols (ved https://lavalira.eu/grifols-va-fer-evasio-fiscal-a-traves-de-landbank-i-xavier-espot-queda-en-pilotes/ ); el exjugador del Barça y entrenador del Manchester City, Pep Guardiola; el empresario textil José Regojo

2.245 documentos
Al salir las revelaciones de los Pandora Papers, la Agencia Tributaria española ha procedido a requerir la documentación en poder de El País y La Sexta, con el objetivo de iniciar una implacable persecución de los evasores fiscales y delincuentes que salen retratados. Según la investigación de la ICIJ hay un total de 2.245 comunicaciones escritas entre Alcogal y sus colaboradores de Andorra. ¿Procederá la UIFAnd y la Fiscalía de Andorra a reclamar esta valiosa documentación para analizarla y ver si hay que emprender acciones judiciales, entre otros, contra AFSI y la Andbank?

En todo caso, la publicación de los Pandora Papers ha servido para confirmar aquello que, a estas alturas, ya es una evidencia: durante años, el banco de las familias Cerqueda y Ribas Reig ha sido una inmensa cloaca por la cual han circulado cantidades ingentes de dinero sucio procedente de todo el mundo.

Los Pujol y el rey Juan Carlos I
Hay que recordar que en esta entidad, entre los años 1992 y 2010, escondieron su “tesoro” procedente de la corrupción y del expolio los miembros de la familia Pujol. O que Josep Cusí, el hermanastro del rey Juan Carlos I, tenía al Andbank la cuenta AD79 0001 0000 4029 2980 0100, a nombre de la sociedad panameña Stream SA, que usaba como “cajero automático” para los gastos del emérito en España. Desde esta cuenta, por ejemplo, se pagaron 221.000 euros por el viaje de boda del actual rey, Felipe VI.

También tenía dos cuentas abiertas a la Andbank el empresario Rafael Pallardó, la persona clave de la trama Gao-Ping que ha llevado los 24 exdirectivos y exempleats de la BPA a sentar al banquillo de los acusados. Según un informe del Grupo de Delincuencia Organizada y Blanqueo de la policía de Andorra, del año 2014, Rafael Pallardó hizo un total de 24 transferencias en China desde sus cuentas a la Andbank.

Los papeles de Panamá
Además de Alcogal, el Andbank era el banco de confianza del bufete panameño Mossack Fonseca, epicentro del otro gran escándalo de evasión fiscal y de lavado de dinero que ha destapado el ICIJ y que ha hecho tambalear las finanzas internacionales: los llamados Panamá Papeles, publicados en 2016. Por eso, el banco que preside Manel Cerqueda (foto) aparece involucrado en otros muchos “marros” judicializados y mediatizados en todo el mundo. Por ejemplo:

– El empresario de origen guatemalteco, pero residente en Florida, Harald Joachim Von der Goltz, que ha sido condenado por la justicia de los Estados Unidos a cuatro años de prisión, más tres de prisión supervisada y a una multa de 8.800.000 dólares por escaquear el pago de impuestos entre los años 2000 y 2017. Harald Joachim Von der Goltz era cliente del bufete de abogados Mossack Fonseca y una de sus sociedades, Emjo Investments Ltd., constituida en las islas Verges Británicas, tenía una cuenta abierta a Andbank Panamá con 2,5 millones de dólares.

-En el macrosumario Lava Jato, en el Brasil, se ha constatado que Richard de Mol van Otterloo, uno de los doleiros (cambistas) que trabajaban por la trama corrupta de la exgovernador de Río de Janeiro, Sérgio Cabral (condenado además de 100 años de prisión), operaba a través de la Andbank. Estos doleiros habían creado un banco paralelo que se extendía por los principales paraísos fiscales de mundo, entre los cuales, Andorra.

Rafael Angulo López es un cambista brasileño que accedió a colaborar con las autoridades judiciales de este país para ayudar a desmantelar la trama de corrupción Lava Jato. En las diligencias sumariales consta que operaba con la Andbank.

-El venezolano Martin Lustgarten, detenido en los Estados Unidos por lavado a gran escala de dinero procedente del narcotráfico (unos 100 millones de dólares), tenía cuentas a las filiales de Andbank en el Panamá y en Luxemburgo. Se dedicaba a blanquear dinero del cártel de Sinaloa y especulaba con dólares en el mercado negro de Venezuela.

Maximiliano Poveda, acusado por las autoridades venezolanas de participar en una estafa de más de 10.000 millones de dólares a Petróleos de Venezuela SA (PDVSA), operaba a través de la sucursal de Andbank en Ordino. Este grupo de malhechores, instalados en Miami (Florida), habían conseguido clonar los servidores de PDVSA y manipulaban los contratos de venta de derivados del petróleo para obtener grandes beneficios.

Carlos Enrique Luengo, vicepresidente de recursos humanos de una de las filiales de Petróleos de Venezuela (PDVSA). Tenía cuentas a la BPA y a la filial de Andbank en Panamá. Acusado de blanqueo de dinero, solo se ha investigado su vinculación con la BPA, pero no con el banco que preside por Manel Cerqueda.

César Otero, implicado en la trama de sobornos que dirigía Diego Salazar -primo hermano del poderoso exministro venezolano de Petróleo y Minería y expresidente de PDVSA (2004-13), Rafael Ramírez- tenía cuentas abiertas a Andbank del Principado y a su filial de Panamá. Este empresario era el representante en Venezuela de una multinacional alemana proveedora de la industria del petróleo.

-El senador mexicano Noé Fernando Castañón, acusado y detenido por secuestrar a sus tres hijos, abrió una cuenta a Andbank a través de su sociedad fiduciaria Antoine Trading SA, donde tenía depósitos de origen desconocido. Electo por el estado de Chiapas, este senador llegó al Andbank a través del despacho Mossack Fonseca.

-La falsa médico Giselle Rímolo –que regentaba una clínica de estética frecuentada por la jet set argentina- ha sido condenada en su país por estafa y la muerte de una paciente. Se ha descubierto que escondía unos 2 millones de dólares en paraísos fiscales a través de la entidad The Best Woman Foundation, con cuenta en Andbank.

-Andbank fue la entidad escogida por Ernesto Chong y su padre para abrir una cuenta a nombre de la sociedad Corte Pall International Corp. Estos dos ciudadanos panameños eran personas de la máxima confianza de David Murcia, un extravagante empresario colombiano que protagonizó una sonada estafa que dejó 300.000 damnificados que habían confiado sus ahorros, con la promesa de obtener altos intereses, a su holding DMG. Además, David Murcia fue uno de los financiadores de la campaña que llevó Ricardo Martinelli a la presidencia del país centre-americano. Ernesto Chong y su padre fueron condenados en 2014 por el Tribunal de Corts de Andorra a cinco años de prisión por blanqueo de dinero. En este caso, fue el mismo Andbank quién denunció a la UIFAnd las transacciones sospechosas de los Chong.

-El exdirector de Siemens por América Latina, Hans-Joachim Kohlsdorf, involucrado en la escandalosa trama de sobornos de esta multinacional alemana, destapada en 2007, utilizó el Andbank como banco puente para esconder 2 millones de dólares, una parte de su botín, a través de la sociedad Gillard Management. Siemens tuvo que pagar una multa de 800 millones de dólares en los Estados Unidos por estas prácticas corruptas.

El escándalo del FIFAgate
-En el escándalo del FIFAGate, Andbank también jugó un papel destacado. Durante años, escondió el botín acumulado por Ricardo Teixeira, expresidente de la Confederación Brasileña de Fútbol (CBF) y exyerno de Joao Havelange, presidente de la FIFA. Su sucesor en el cargo a la CBF, José María Marin –encarcelado por corrupción en los Estados Unidos- recibió transferencias de un intermediario a través del banco andorrano.

Wagner José Abrahao es un empresario relacionado con José María Marin, expresidente de la CBF entre los años 2012-15. Según la justicia norteamericana, el expresidente de la CBF cobró 6,5 millones de dólares en sobornos. El Andbank, aparece vinculada a esta trama de corrupción. Aquí tenía cuenta abierta la sociedad Support Travel Inc., del empresario Wagner José Abrahao. Support Travel Inc. centralizó el cobro de los sobornos de las empresas beneficiarias de la adjudicación de los derechos audiovisuales de los torneos futbolísticos de la CBF y después canalizaba una parte a la sociedad Firelli International Ltd., radicada a Miami y al paraíso fiscal de las islas Vírgenes Británicas, propiedad de José María Marin y de su mujer, Neuza. La Batllia ha pedido en el Brasil la extradición en Andorra de Wagner José Abrahao y de su hermano Cláudio.

-La Batllia de Andorra tiene abiertas unas diligencias sumariales, desde el año 2013, que también afectan a Andbank. En concreto, se trata de una cuenta en esta entidad a nombre de los hermanos Álvaro y Laura Victoria Quintana, ciudadanos de México, con un depósito de 604.775 dólares. La batlle Maria Àngels Moreno y el fiscal general, Alfons Alberca –según publicó El País– tienen la sospecha que estos dos hermanos son, en realidad, testaferros de Elba Esther Gordillo (La Maestra) y, por eso, han enviado una comisión rogatoria internacional (CRI) en México, con la intención de aclararlo. La Maestra ha jugado, en las últimas décadas, un importante papel en la historia política y social de México. Como presidenta del sindicato SNTE, pero también como diputada y dirigente del Partido Revolucionario Institucional (PRI). Su elevadísimo tren de vida –tiene una mansión en California, avión privado, exhibe ropa y complementos de lujo, cirugías estéticas…- levantó las sospechas de la Procuraduría General de la República (PGR), que procedió a su detención, en 2013.

-La corrupción urbanística en la Costa del Sol española, en los años del boom inmobiliario, también pasó por el banco andorrano. El exgerente de Urbanismo de Estepona (Málaga), Pedro López, ingresó, a través de familiares suyos, 10,4 millones de euros en efectivo en una cuenta abierta en Andbank, a nombre de la sociedad Sibella Investment (caso Astapa).

-La mafia corrupta del PP en Valencia tenía a Andbank como encubridor  de sus actividades ilegales. Los empresarios Juan Ferri i José Baldó eran titulares de la cuenta Summerville a la entidad andorrana, del cual también eran apoderados los máximos responsables de Bancaja, Aurelio Izquierdo, y Banco de Valencia, Domingo Parra. Aquí fueron a parar 16 millones de euros de comisiones por las operaciones especulativas (caso Grand Coral) que hicieron en México, que provocaron un agujero de 750 millones de euros y la posterior desaparición de estas dos entidades financieras.

Lluís Majó, un exfutbolista formado a la cantera del Barça y que jugó en el Osasuna, en el Sabadell y el Real Oviedo, es el hombre clave de la investigación sobre un gran escándalo de blanqueo de dinero y de evasión fiscal que dirige el Juzgado de Instrucción n. 5 de la Audiencia Nacional española. En su agenda, Lluís Majó anotaba los clientes, especialmente de Cataluña, a los cuales había ayudado a evadir grandes cantidades de dinero fuera de España. A la vegada, él se encargaba de reintegrarlos el dinero, cada vez que le pedían, a través de una cuenta-puente que tenía al Andbank, que actuaba como un tipo de “cajero automático” de esta trama, que dirigía el financiero madrileño Alejandro Pérez Calzada, a través de su empresa Venture Finanzas.

-El Tribunal Supremo español ha condenado Ricardo Mateo a 4,5 años de prisión y a una multa de 1.300.000 euros por blanqueo de dinero. Esta pena se suma a otra de más de 15 años de prisión, dictada por el Tribunal Supremo en 2015, contra este líder del grupo Casuales, la facción más radical y violenta de los Boixos Nois, por una larga retahíla de delitos (tráfico de drogas, palizas por encargo, robo de narcotraficantes, extorsión a locales nocturnos de Barcelona…). En su última sentencia, el Tribunal Supremo considera probado que Ricardo Mateo (“Lucho”) y su mujer blanquearon 673.299 euros, fruto de su extensa y violenta actividad delictiva, con sistemas como la compra de un billete de lotería premiado, una tienda de ropa y un gimnasio que utilizaban de pantalla o el depósito de dinero negro a la entidad andorrana Andbank. Una comisión rogatoria enviada en 2014 por la justicia española en Andorra certificó que el líder de los Casuales escondió un botín de 256.950 euros en una cuenta abierta a la entidad que preside Manel Cerqueda.

La vergüenza de Valora
-En el caso Valora, la primera quiebra de una entidad financiera andorrana, Andbank era la contraparte del banco español Fibanc en el sistema de evasión fiscal y de blanqueo de dinero a gran escala que habían montado. De manera absolutamente inconcebible, más de 14 años (!) después de que estallara este escándalo, que ha dejado más de 400 damnificados, todavía no se ha cerrado el sumario ni se ha hecho el juicio del único imputado, Xavier Felipó. Andbank tenía una caja fuerte, que amparaba la cuenta 777, donde se guardaban el dinero negro de esta organización delictiva, que cerró con un agujero de 22 millones de euros.

Andbank –entidad resultante de la fusión, en 2001, del Banc Agrícol y Comercial d’Andorra (BANCASA) y la Banca Reig- es el grande poder fáctico del Principado. Esto ha quedado demostrado con su involucración directa en el escándalo de los Pandora Papers, sobre la cual los medios de comunicación andorranos –con la curiosa excepción de El Poble Andorrà– han pasado de puntillas o directamente, como en el caso de el Diari d’Andorra, la han silenciado.

El banco de los nazis durante la II Guerra Mundial
Pero la realidad es tozuda y la hemeroteca es implacable. Como el documento excepcional, conseguido por LA VALIRA en los archivos de la Oficina de Servicios Estratégicos (OSS) de Washington sobre Manuel Cerqueda y Escaler, primero director y posterior presidente del Banc Agrícol y Comercial d’Andorra. En este informe de los servicios de inteligencia de los Estados Unidos, que está archivado en la carpeta  de los documentos 1551-1600 del Special Funds Division, se describen los estrechos vínculos y los provechosos negocios de Manuel Cerqueda con los dirigentes nazis durante la II Guerra Mundial. También se explica cómo el Banc Agrícol y Comercial de Andorra hacía de “puente” entre el III Reich y el régimen franquista.

Hay que mencionar que el actual presidente de Andbank, Manel Cerqueda, fue detenido en Barcelona por la policía española en 1989. Lo pillaron formando parte de una trama de evasión de dinero que trasladó más de 700 millones de las antiguas pesetas a su entidad bancaria.

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